Գործունեությունը կարգավորող հիմնական օրենքները.
- ՀՀ սահմանադրություն,
- ՀՀ քաղաքացիական օրենսգիրք,
- “Բանկերի և բանկային գործունեության մասին” ՀՀ օրենք ,
- “Վարկային կազմակերպությունների մասին” ՀՀ օրենք,
- “Հայաստանի Հանրապետության Կենտրոնական բանկի մասին” ՀՀ օրենք,
- “Բանկային գաղտնիքի մասին” ՀՀ օրենք,
- “Բանկերի, վարկային կազմակերպությունների, ներդրումային ընկերությունների և ապահովագրական ընկերությունների սնանկության մասին” ՀՀ օրենք,
- “Արժութային կարգավորման և արժութային վերահսկողության մասին” ՀՀ օրենք,
- “Արժեթղթերի շուկայի մասին” ՀՀ օրենք,
- “Հաշվապահական հաշվառման մասին” ՀՀ օրենք,
- “Բաժնետիրական ընկերությունների մասին” ՀՀ օրենք,
- “Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին” ՀՀ օրենք,
- “Դրամարկղային գործառնությունների մասին” ՀՀ օրենք,
- “Հրապարակային սակարկությունների մասին” ՀՀ օրենք,
- “Սպառողական կրեդիտավորման մասին” ՀՀ օրենք,
- “Ֆինանսական համակարգի հաշտարարի մասին” ՀՀ օրենք,
- “Էլեկտրոնային փաստաթղթի և էլեկտրոնային թվային ստորագրության մասին” ՀՀ օրենք:
- «Ներդրումային ֆոնդերի մասին» ՀՀ օրենք
- «Կուտակային կենսաթոշակների մասին» ՀՀ օրենք
- «Ապահովագրության և ապահովագրական գործունեության մասին» ՀՀ օրենք
- «Բնակարանային հիպոթեքային կրեդիտավորման մասին» ՀՀ օրենք
Գործունեությունը կարգավորող հիմնական նորմատիվ իրավական ակտերը
1. “Վարկային կազմակերպությունների գրանցումը և լիցենզավորումը”,
2. “Վարկային կազմակերպությունների գործունեության կարգավորումը, վարկային կազմակերպությունների գործունեության տնտեսական նորմատիվները”,
3. “Վարկային կազմակերպությունների հաշվետվությունները, դրանց ներկայացումը և հրապարակումը”,
4. “Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի ոլորտում ֆինանսական հաստատությունների համար սահմանվող նվազագույն պահանջների վերաբերյալ” կանոնակարգ,
5. Կանոնակարգ 8/01 “Տարեկան փաստացի տոկոսադրույքի հաշվարկման բացատրություններ և օրինակներ”,
6. Կանոնակարգ 8/03 “Բանկերի, վարկային կազմակերպությունների, ապահովագրական ընկերությունների, ապահովագրական բրոքերների, ներդրումային ընկերությունների,ներդրումային ֆոնդերի կառավարիչների, կենտրոնական դեպոզիտարիայի և դրամական փոխանցումներ իրականացնող վճարահաշվարկային կազմակերպությունների կողմից տեղեկությունների հրապարակումը” հաստատված ԿԲ խորհրդի 02.06.2009թ. թիվ 166-Ն որոշմամբ,
7. Կանոնակարգ 8/04 “Հաճախորդների բողոք-պահանջների քննության գործընթացը կարգավորող ներքին իրավական ակտերին ներկայացվող նվազագույն պայմաններ և սկզբունքներ”,
8. Կանոնակարգ 8/05 “Ֆինանսական կազմակերպության գործարար վարվելակերպի կանոնները” հաստատված ԿԲ խորհրդի 28.07.2009թ. թիվ 229-Ն որոշմամբ,
9. “Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերի վարկերի ու դեբիտորական պարտքերի դասակարգման և հնարավոր կորուստների պահուստների ձևավորման” կարգ,
10. “Բանկերի ներքին հսկողության իրականացման նվազագույն պայմանները”,
11. “Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերի, վարկային կազմակերպությունների, օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի հաճախորդների վարկարժանության տեղեկատվական համակարգի՝ վարկային ռեգիստրի ստեղծման և վարկային ռեգիստրին Հայաստանի Հանրապետության տարածքում գործող բանկերի, վարկային կազմակերպությունների, օտարերկրյա բանկերի մասնաճյուղերի մասնակացության” կարգ,
12. “Վարկային կազմակերպությունների կողմից սպառողական վարկերի և փոխառությունների տրամադրման կարգը” հաստատելու մասին